DeFi là một khái niệm ra đời từ năm 2018 nhưng phải đến năm 2020 nó mới được cộng đồng chú ý. Các sản phẩm DeFi đã mở ra một thế giới dịch vụ tài chính mới, nơi chúng hoạt động hoàn toàn qua internet và phần lớn giá trị được người dùng giữ lại. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn về DeFi là gì nhé.
DeFi là gì?
DeFi (Tài chính phi tập trung) là một hệ thống tài chính phi tập trung trong đó các tổ chức tài chính, dịch vụ và sản phẩm hoạt động thông qua hợp đồng thông minh trên mạng blockchain. Các dịch vụ này bao gồm: vay, cho vay, giao dịch, thanh toán, đặt cược, canh tác…
Tính phi tập trung của DeFi cho phép người dùng có toàn quyền truy cập và kiểm soát tài sản của họ, đồng thời loại bỏ sự kiểm soát và quản lý của các cơ quan tập trung (ngân hàng, sàn giao dịch, cơ quan quản lý quốc gia…) để phát triển theo hướng tài chính mở.
Các đặc điểm nổi bật của DeFi
- Phi tập trung: Mọi giao dịch và hoạt động được xử lý trên blockchain mà không phụ thuộc vào các tổ chức trung gian.
- Minh bạch: Mời giao dịch được ghi lại trên blockchain và công khai cho tất cả người.
- Không biên giới: Bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể truy cập vào DeFi, bất kỳ quốc gia hay khu vực.
- Không cần phép: Người tham gia không cần đăng ký hay đối mặt với các quy định nghiêm ngặt như tài chính truyền thống.
Các ứng dụng chính của DeFi
- Số hóa tài sản: DeFi cho phép token hóa bất kỳ tài sản nào, từ tiền fiat, bất động sản đến các mặt hàng nhưng vẫn được lưu trữ và giao dịch trên blockchain.
- Cho vay và vay mọn: Thay vì qua trung gian như ngân hàng, người dùng DeFi có thể cho vay hoặc vay trực tiếp qua smart contracts.
- Sản giao dịch phi tập trung (DEX): Các sàn như Uniswap hay SushiSwap cho phép người dùng giao dịch tài sản trực tiếp với nhau.
- Quản lý tài sản: Các nền tảng như Yearn.Finance cung cấp giải pháp tối ưu hóa lợi nhuận từ tài sản.
- Stablecoins: Các loại tiền mã hóa ổn định như DAI giúp giảm biến độ giá
Hệ sinh thái DeFi trên blockchain
Hệ sinh thái DeFi là tập hợp tất cả các thành phần và dự án DeFi được xây dựng và triển khai trên cơ sở hạ tầng của mạng blockchain. Mỗi blockchain sẽ có hệ sinh thái DeFi riêng gắn liền với nó và phát triển trên đó.
Từ năm 2020, đầu tư vào hệ sinh thái DeFi đã trở thành xu hướng phổ biến và mang đến cơ hội lợi nhuận hấp dẫn cho người dùng. Tuy nhiên, để đánh giá thế nào là một hệ sinh thái đặc sắc và tiềm năng sẽ có nhiều tiêu chí khác nhau dựa trên sự kết hợp của các yếu tố sau:
Để đánh giá một hệ sinh thái, nhà đầu tư phải có kiến thức toàn diện để phân tích từng nhánh của DeFi, hiểu rõ điểm mạnh và điểm yếu của tất cả các hệ sinh thái trên thị trường để so sánh các khách hàng quan trọng nhất. Một số hệ sinh thái quan trọng bao gồm: Ethereum, BNB Chain, Solana, Arbitrum, Optimism…
Tương lai và sự phát triển của DeFi
Mặc dù DeFi đã có sự phát triển mạnh mẽ nhưng nó cũng có nhiều hạn chế. Vì vậy, DeFi 2.0 và Real Yield ra đời để giải quyết vấn đề này.
DeFi 2.0 ra đời nhằm giúp khắc phục những điểm yếu và phát huy tối đa lợi thế của DeFi trong thời đại này, từ đó mở ra những tiềm năng và cơ hội lớn cho người tham gia. DeFi 2.0 nở rộ vào cuối năm 2021, tập trung giải quyết bài toán hiệu quả sử dụng vốn cho người dùng.
Hơn nữa, lợi nhuận thực tế đề cập đến lợi nhuận thực tế được tạo ra từ các hoạt động kinh tế bền vững thông qua các dịch vụ do giao thức DeFi cung cấp.
Trên đây là những thông tin về DeFi là gì được chúng tôi tổng hợp mà bạn có thể tham khảo qua. Cảm ơn bạn đã đọc bài viết của chúng tôi.
